Documentos de Verificação Adicionais
Muitas vezes, há requisitos adicionais consideráveis para abrir uma conta em um banco offshore. Esses requisitos existem para desencorajar a lavagem de dinheiro, fraude fiscal ou outras atividades ilegais frequentemente associadas a operações bancárias offshore.
Primeiro, os bancos offshore podem solicitar documentos de referência financeira do seu banco atual, indicando saldos médios e um relacionamento satisfatório. Isso geralmente é satisfeito por extratos bancários dos últimos seis a 12 meses. O Blog Canal Offshore detalha outras coisas importantes para a criação de um conta Offshore, veja a seguir https://canaloffshore.com/blog-novo/
Em segundo lugar, muitos bancos offshore perguntam sobre a natureza das transações que se espera que ocorram por meio da conta. Isso pode parecer excessivamente intrusivo, mas os centros bancários offshore estão sob crescente pressão para interromper a atividade ilegal. 2 Para isso, muitos bancos offshore exigem documentação adicional, anotando a origem dos recursos que você está depositando no banco.
Por exemplo, uma folha de salário do seu empregador provavelmente será suficiente se você estiver usando a conta para fazer depósitos do seu empregador. Para verificar sua renda de investimento, um banco offshore pode solicitar informações sobre seus investimentos e onde eles são mantidos.
Para transações comerciais ou imobiliárias, pode ser necessário fornecer contratos de venda ou outros documentos relevantes. Se você depositar fundos de um contrato de seguro, pode ser necessário fornecer uma carta de sua companhia de seguros. Se o seu dinheiro vier de uma herança, o banco pode pedir uma carta do testamenteiro do espólio testemunhando nesse sentido.
Escolhendo uma moeda
Ao contrário das contas domésticas, as contas bancárias offshore oferecem a opção da moeda na qual você deseja manter seus fundos. Esta pode ser uma característica altamente valiosa de uma conta offshore, especialmente se a moeda doméstica for instável ou se houver expectativa de depreciação.
Embora isso possa ser um recurso atraente, é importante entender as consequências de manter sua conta em moedas diferentes. Por exemplo, manter fundos em determinadas moedas pode permitir que você ganhe juros sobre seus depósitos, mas também pode resultar em obrigações fiscais estrangeiras . Você também pode precisar trocar moedas para fazer depósitos e saques, o que pode ser uma despesa significativa dependendo da estrutura de taxas e das taxas de câmbio oferecidas.
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Depositando em uma conta bancária offshore
As contas bancárias offshore geralmente são financiadas eletronicamente por meio de transferências eletrônicas internacionais . Infelizmente, os sistemas que permitem transferências eletrônicas gratuitas comuns em bancos domésticos normalmente não são capazes de transferir dinheiro internacionalmente.
O envio de uma transferência bancária é uma operação simples, mas quase todos os bancos cobram taxas de transferência bancária internacional para enviar ou receber fundos. Os preços das transferências eletrônicas variam entre os bancos, portanto, procure ofertas. Infelizmente, existem poucas boas alternativas. Cheques domésticos geralmente não são aceitos em jurisdições estrangeiras, e depositar fundos pessoalmente em uma base regular é impraticável.
Fazendo saques
Os bancos offshore oferecem várias maneiras de retirar fundos para maximizar a conveniência de usar seus serviços. Muitos bancos offshore emitem um cartão de débito que permite acessar facilmente seus fundos em todo o mundo. Certifique-se de que você está ciente das taxas de uso do cartão, pois elas podem aumentar. Retirar grandes quantias de dinheiro de uma só vez pode ajudar a minimizar essas taxas.
Alguns bancos offshore oferecem cheques. No entanto, esse geralmente não é o método preferido – principalmente, porque a confidencialidade é muitas vezes desejada em contas offshore. Também podem surgir problemas, pois nem sempre os cheques sacados de contas estrangeiras são aceitos localmente.
A melhor opção pode ser usar duas contas – uma offshore e outra doméstica. Dessa forma, as transferências eletrônicas eletrônicas podem ser usadas para transferir quantias maiores de fundos offshore para uma conta doméstica, onde podem ser facilmente acessadas. Esse método oferece maior privacidade e segurança, além de proporcionar a conveniência dos serviços bancários locais.
A linha inferior
Apesar da mística que os cerca, é relativamente simples abrir contas em bancos offshore. Basta preencher a papelada, fornecer alguns documentos básicos de identificação e fornecer informações adicionais para mostrar que você não planeja usar a conta para atividades ilegais.
Escolher a melhor moeda e otimizar depósitos e saques são um pouco mais complicados, mas as melhores escolhas ficam mais claras à medida que você estuda as opções. Ao usar contas bancárias offshore e receber transferências eletrônicas internacionais, é importante consultar um profissional de impostos para garantir que você esteja seguindo todos os regulamentos fiscais em casa e no exterior.
