Como abrir e acessar uma conta bancária offshore

Como abrir e acessar uma conta bancária offshore

abril 29, 2022 0 Por RedeGoo

O banco offshore é frequentemente associado a um alto nível de sofisticação financeira e, às vezes, chicana. No entanto, a realidade é que a pessoa média pode abrir uma conta bancária offshore com apenas algumas horas de trabalho. Cada banco offshore e jurisdição estrangeira tem seus próprios requisitos, então você terá que fazer alguma pesquisa para encontrar as especificidades relevantes para sua situação. A seguir, uma visão geral do que você pode esperar se decidir abrir uma conta bancária offshore.

PRINCIPAIS CONCLUSÕES

  • Quando você participa de um banco offshore, você o faz com uma instituição financeira fora de seu país de origem.
  • Para abrir uma conta em um banco offshore, você precisará fornecer prova de sua identidade e outros documentos para provar sua identidade.
  • Os bancos também podem exigir informações sobre a origem dos seus depósitos.
  • Você pode acessar sua conta usando um cartão de débito ou fazendo transferências eletrônicas.

O que é banco offshore?

As pessoas que fazem operações bancárias offshore o fazem em uma parte do mundo fora de seu país de origem. Como tal, o termo banco offshore é geralmente usado para descrever bancos, empresas e investimentos internacionais . Alguns lugares tornaram-se áreas bem conhecidas de bancos offshore, incluindo Suíça, Bermudas ou Ilhas Cayman. Mas outros países onde o banco offshore ocorre não são tão comuns, como Maurício, Dublin e Belize. Quer saber mais sobre offshore, acesse https://canaloffshore.com/

A maioria das pessoas associa o banco offshore a ser rico ou algo que apenas a elite pode fazer. Enquanto muitas pessoas ricas usam essas instituições, as pessoas comuns também podem fazê-lo. Na verdade, você está bancário no exterior se for um americano que tem uma conta bancária no Canadá.

A banca offshore é frequentemente discutida de forma negativa. Isso porque muitas pessoas o utilizam como forma de esconder seu dinheiro e evitar o pagamento de impostos. Outros o utilizam para fins ilícitos, como lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Embora essas atividades sejam criminosas e possam resultar em processos judiciais, prisão e/ou multas pesadas, o banco offshore não precisa ser ilegal. Ter um banco offshore pode ser totalmente legítimo se:

  • você administra um negócio em um país estrangeiro
  • tem investimentos
  • ter uma conta em um país onde você pode passar boa parte do ano

Você também pode optar por usar o banco offshore em um país que tenha tratamento fiscal favorável . Algumas partes do mundo permitem que você invista seu dinheiro enquanto ganha renda com esse dinheiro livre de impostos.

Os Requisitos Básicos

Os fundamentos da abertura de uma conta bancária offshore são semelhantes à abertura de uma conta bancária em seu país de origem. Os bancos offshore exigem suas informações pessoais, como nome, data de nascimento, endereço, cidadania e ocupação.

Para verificar suas informações pessoais, você precisará enviar uma cópia do seu passaporte, carteira de motorista ou outros documentos de identificação emitidos por uma agência governamental. Os bancos também se preocupam em verificar sua residência ou endereço físico, pois isso pode afetar questões fiscais. Este requisito pode ser satisfeito mediante a apresentação de uma fatura de serviços públicos ou algo semelhante.

Independentemente do tipo de documento que você fornecer, os bancos precisarão garantir que sejam autênticos. Uma cópia autenticada de certos documentos pode ser suficiente em alguns casos. Mas outros centros offshore preferem um selo de apostilas – um tipo especial de marca de certificação que é usado internacionalmente. Se este for o caso, você precisará visitar o escritório do governo que está autorizado a emitir este selo para seu estado ou nação.

Documentos de Verificação Adicionais

Muitas vezes, há requisitos adicionais consideráveis ​​para abrir uma conta em um banco offshore. Esses requisitos existem para desencorajar a lavagem de dinheiro, fraude fiscal ou outras atividades ilegais frequentemente associadas a operações bancárias offshore.

Primeiro, os bancos offshore podem solicitar documentos de referência financeira do seu banco atual, indicando saldos médios e um relacionamento satisfatório. Isso geralmente é satisfeito por extratos bancários dos últimos seis a 12 meses. O Blog Canal Offshore detalha outras coisas importantes para a criação de um conta Offshore, veja a seguir https://canaloffshore.com/blog-novo/

Em segundo lugar, muitos bancos offshore perguntam sobre a natureza das transações que se espera que ocorram por meio da conta. Isso pode parecer excessivamente intrusivo, mas os centros bancários offshore estão sob crescente pressão para interromper a atividade ilegal. 2 Para isso, muitos bancos offshore exigem documentação adicional, anotando a origem dos recursos que você está depositando no banco.

Muitos bancos offshore vão querer saber a natureza das transações em sua conta antes que você possa começar a conduzir seus negócios.

Por exemplo, uma folha de salário do seu empregador provavelmente será suficiente se você estiver usando a conta para fazer depósitos do seu empregador. Para verificar sua renda de investimento, um banco offshore pode solicitar informações sobre seus investimentos e onde eles são mantidos.

Para transações comerciais ou imobiliárias, pode ser necessário fornecer contratos de venda ou outros documentos relevantes. Se você depositar fundos de um contrato de seguro, pode ser necessário fornecer uma carta de sua companhia de seguros. Se o seu dinheiro vier de uma herança, o banco pode pedir uma carta do testamenteiro do espólio testemunhando nesse sentido.

Escolhendo uma moeda

Ao contrário das contas domésticas, as contas bancárias offshore oferecem a opção da moeda na qual você deseja manter seus fundos. Esta pode ser uma característica altamente valiosa de uma conta offshore, especialmente se a moeda doméstica for instável ou se houver expectativa de depreciação.

Embora isso possa ser um recurso atraente, é importante entender as consequências de manter sua conta em moedas diferentes. Por exemplo, manter fundos em determinadas moedas pode permitir que você ganhe juros sobre seus depósitos, mas também pode resultar em obrigações fiscais estrangeiras . Você também pode precisar trocar moedas para fazer depósitos e saques, o que pode ser uma despesa significativa dependendo da estrutura de taxas e das taxas de câmbio oferecidas.

Fonte de Reprodução: Getty Imagem

Depositando em uma conta bancária offshore

As contas bancárias offshore geralmente são financiadas eletronicamente por meio de transferências eletrônicas internacionais . Infelizmente, os sistemas que permitem transferências eletrônicas gratuitas comuns em bancos domésticos normalmente não são capazes de transferir dinheiro internacionalmente.

O envio de uma transferência bancária é uma operação simples, mas quase todos os bancos cobram taxas de transferência bancária internacional para enviar ou receber fundos. Os preços das transferências eletrônicas variam entre os bancos, portanto, procure ofertas. Infelizmente, existem poucas boas alternativas. Cheques domésticos geralmente não são aceitos em jurisdições estrangeiras, e depositar fundos pessoalmente em uma base regular é impraticável.

Fazendo saques

Os bancos offshore oferecem várias maneiras de retirar fundos para maximizar a conveniência de usar seus serviços. Muitos bancos offshore emitem um cartão de débito que permite acessar facilmente seus fundos em todo o mundo. Certifique-se de que você está ciente das taxas de uso do cartão, pois elas podem aumentar. Retirar grandes quantias de dinheiro de uma só vez pode ajudar a minimizar essas taxas.

Alguns bancos offshore oferecem cheques. No entanto, esse geralmente não é o método preferido – principalmente, porque a confidencialidade é muitas vezes desejada em contas offshore. Também podem surgir problemas, pois nem sempre os cheques sacados de contas estrangeiras são aceitos localmente.

A melhor opção pode ser usar duas contas – uma offshore e outra doméstica. Dessa forma, as transferências eletrônicas eletrônicas podem ser usadas para transferir quantias maiores de fundos offshore para uma conta doméstica, onde podem ser facilmente acessadas. Esse método oferece maior privacidade e segurança, além de proporcionar a conveniência dos serviços bancários locais.

A linha inferior

Apesar da mística que os cerca, é relativamente simples abrir contas em bancos offshore. Basta preencher a papelada, fornecer alguns documentos básicos de identificação e fornecer informações adicionais para mostrar que você não planeja usar a conta para atividades ilegais.

Escolher a melhor moeda e otimizar depósitos e saques são um pouco mais complicados, mas as melhores escolhas ficam mais claras à medida que você estuda as opções. Ao usar contas bancárias offshore e receber transferências eletrônicas internacionais, é importante consultar um profissional de impostos para garantir que você esteja seguindo todos os regulamentos fiscais em casa e no exterior.